《详尽的工行理财策划方案正文》是一篇好文章，好东西应该跟大家分享，把错别字改掉了，觉得好就请收藏下。 稿子汇 www.gaozihui.com
第一部分 理财策划摘要 稿子汇 www.gaozihui.com
本理财策划建议书是综合考虑您的财务状况、风险偏好、投资取向、理财目标和合理的经济预期而得出的一般性理财指引。根据您的现金流及未来长期财务需求，同时考虑到您的生活支出、保费支出及资金积累的需要，建议您采取合理配置、稳健投资、定期调整的方案，来实现您的长期理财目标。通过本建议书的指引，将使您的家庭财务状况得到提升，生活品质进一步提高。 第二部分 目前状况及理财目标一、家庭目前基本信息吴女士34岁，丈夫34岁，小孩6岁；家庭成员保险保障情况：家庭有社会基本养老保障、社会基本医疗保障，还有商业保险，年缴保费1.8万元左右；家庭收入支出情况：家庭目前收入1.5-2万/月，支出6000元/月，其中月基本生活费用支出5000元，子女教育金支出1000元；家庭资产负债情况：现有银行存款120万元，二套房产，均自住，无银行按揭，汽车一辆。二、理财目标设定：根据吴女士提出的理财需求，通过综合评估各方面的财务状况，网络 明确其目前最为紧急的理财目标为：² 一年内计划购买学区房；² 制定投资规划，投资理财产品，提高资产收益率；三、财务状况分析根据吴女士的家庭财务数据，我们编制了如下二张表格，并且按照资产、负债和收支项目对吴女士的家庭财务状况做出了简要的诊断分析。（由于提供的财务资料非常有限，故有些数据参考本地市场实际数据、同类客户群的平均需求及合理的投资回报做了一定假设）热门促销方案范文推荐：